Comment un exécuteur testamentaire encaisse-t-il un bon d’épargne ? (2024)

Comment un exécuteur testamentaire encaisse-t-il un bon d’épargne ?

Si la valeur des obligations dépasse 100 000 $ ou si la succession est administrée par un tribunal, le représentant personnel (c'est-à-dire l'exécuteur ou l'administrateur) de la succession peut racheter les obligations.en postant une preuve de sa nomination à titre de représentant personnel, une copie certifiée conforme du décès du propriétaire...

Comment puis-je racheter une obligation d’épargne américaine pour une personne décédée ?

Obtenez une copie certifiée conforme du certificat de décès de toutes les personnes décédées dont le nom figure sur l'une des obligations. Demandez à chaque personne ayant droit à une obligation distribuée de remplir et de signer également les formulaires appropriés :S'ils veulent de l'argent pour leur caution : formulaire FS 1522.S'il s'agit d'une obligation EE ou I et qu'ils souhaitent la conserver : FS Form 4000.

Comment fonctionne une succession d'obligations d'épargne en espèces ?

POUR ENCAISSER DES OBLIGATIONS POUR LA SUCCESSION D'UN DÉCÉDANT :

Les obligations de série EE, de série E et de série I peuvent êtreencaissé dans une institution financière locale. Certaines de ces transactions devront peut-être être transmises pour un traitement ultérieur. Les obligations de série HH et de série H doivent être envoyées à l’une des adresses indiquées au bas de la page suivante.

Qu’arrive-t-il aux obligations d’épargne lorsque le propriétaire décède ?

Un survivant est nommé sur la ou les cautions

Si un copropriétaire ou un bénéficiaire survivant est nommé sur le bon d'épargne,la caution va directement à cette personne. Il ne fait pas partie de la succession de la personne décédée.

Comment encaisser un bon d'épargne qui n'est pas à mon nom ?

Vous ne pouvez pas les encaisser. Vous ne pouvez encaisser que les obligations que vous possédez ou êtes copropriétaire, à moins que vous ne disposiez de preuves juridiques ou d'autres documents que nous acceptons démontrant que vous avez le droit d'encaisser l'obligation.

De quels documents ai-je besoin pour encaisser un bon d'épargne ?

Si vous encaissez une obligation d'épargne papier de 1 000 $ ou moins, vous aurez besoinFormulaire FS 1522 et une copie de votre permis de conduire, passeport, carte d'identité d'État ou carte d'identité militaire. Si le montant de la caution est supérieur à 1 000 $, vous devez faire certifier votre signature par un notaire ou un agent certificateur.

Une POA peut-elle encaisser des obligations d’épargne ?

En outre,les particuliers peuvent désigner eux-mêmes un mandataire pour encaisser les obligations en leur nom. Une procuration durable est requise.

Comment encaisser un bon d’épargne d’un parent décédé ?

Parfois, le bénéficiaire est désigné sur le bon d’épargne. L’obligation ira ensuite au bénéficiaire au décès du propriétaire de l’obligation. Le département du Trésor américain exigera un certificat de décès certifié et d'autres documents afin que le bénéficiaire puisse réclamer la caution.

Devez-vous payer des impôts sur les obligations d’épargne dont vous héritez ?

Par conséquent,lorsque les héritiers rachèteront des obligations héritées sur lesquelles l'impôt a été différé, ils seront redevables de l'impôt sur tous les intérêts accumulés.

Quelle est la pénalité en cas de non-encaissem*nt des obligations d’épargne échues ?

Alors quele Trésor ne vous pénalisera pas si vous détenez une obligation d'épargne américaine après sa date d'échéance, l’Internal Revenue Service le fera. Les intérêts accumulés sur la durée de vie d'une obligation d'épargne américaine doivent être déclarés sur votre formulaire 1040 pour l'année d'imposition au cours de laquelle vous remboursez l'obligation ou celle-ci atteint son échéance finale.

Comment éviter de payer des impôts sur les obligations d’épargne ?

Vous pouvez éviter de payer de l'impôt sur les intérêts gagnés avec les obligations d'épargne de série EE et de série I si vous êtesutiliser l'argent pour payer les frais d'enseignement supérieur qualifiés. Cela comprend les dépenses que vous payez pour vous-même, votre conjoint ou une personne à charge admissible. Seuls certains frais d'enseignement supérieur qualifiés sont pris en charge, notamment : Les frais de scolarité.

Comment changer de propriétaire d’un bon d’épargne ?

Remplissez et envoyez-nous le formulaire FS 4000 et les cautions. Dans votre compte TreasuryDirect, vous pouvez : ajouter une autre personne comme propriétaire secondaire. ajouter ou supprimer un bénéficiaire.

Combien vaut une obligation d’épargne de 100 $ après 30 ans ?

Avez-vous besoin d'une pièce d'identité pour encaisser un bon d'épargne ?

Requis:Obligations ou billets d'épargne en espèces éligibles au paiement pour un titulaire de compte établi auprès de votre banque qui présente une pièce d'identité appropriéeet qui semble digne de votre confiance.

Comment encaisser un bon d’épargne sous un autre nom de famille ?

Une caution peut-elle être rachetée si le nom du propriétaire ou du copropriétaire a changé ? S'il s'agit d'une différence évidente, comme un prénom abrégé, un nom de jeune fille ou un nom de mariage, faites-leur signer à nouveau, notez l'explication et continuez. Si ce n’est pas évident ou si l’explication ne vous satisfait pas, n’encaissez pas la caution.

Quel est le moyen le plus simple d’encaisser des obligations d’épargne ?

Où puis-je encaisser un bon d’épargne ? Vous pouvez encaisser des obligations papier dans une banque ou via le site Web TreasuryDirect du département américain du Trésor. Toutes les banques n'offrent pas ce service, et beaucoup ne le proposent que si vous êtes titulaire d'un compte, selon une analyse NerdWallet des 20 plus grandes banques américaines.

Est-il important de savoir quel numéro de sécurité sociale figure sur un bon d'épargne ?

Un numéro de sécurité sociale doit être fourni. S'il s'agit d'un achat d'obligations-cadeaux, utilisez le nom et le SSN du propriétaire, si disponibles. Si le SSN du propriétaire n'est pas disponible, utilisez le SSN de l'acheteur. L'utilisation du SSN de l'acheteur ne confère pas de droits sur l'obligation et ne nécessite pas de déclaration des intérêts.

Un caissier de banque peut-il encaisser des obligations d'épargne ?

Les banques et les coopératives de crédit peuvent racheter des obligations d'épargne de gré à gré.

Qu’arrive-t-il aux obligations EE après 30 ans ?

Si vous disposez encore d’une obligation EE papier, vérifiez la date d’émission. Si cette date remonte à plus de 30 ans, sa valeur n’augmente plus et vous souhaiterez peut-être l’encaisser. Voir Encaissem*nt des obligations d'épargne EE et I. Pour savoir combien vaut votre obligation d’épargne EE papier, utilisez notre calculateur d’obligations d’épargne.

Mes parents peuvent-ils encaisser mes bons d'épargne ?

Pour les obligations papier,le Trésor autorise les parents à racheter les obligations d'un enfant si deux conditions sont remplies. Premièrement, l'enfant doit être trop jeune pour signer la demande de paiement. Deuxièmement, l'enfant doit vivre avec le parent, ou le parent doit avoir la garde légale de l'enfant.

Combien de temps faut-il pour encaisser des obligations d’épargne ?

Lorsque vous encaissez vos obligations en ligne, l'argent est généralement transféré sur votre compte courant ou votre compte d'épargne.dans les deux jours ouvrablesde la demande.

Que signifie pod sur une obligation d'épargne ?

Cependant, si le propriétaire décède, au lieu que le cautionnement soit versé à la succession de la personne, le bénéficiaire devient automatiquement le propriétaire unique. Le bénéficiaire doit être une personne et non une entité. L'immatriculation indique "POD" signifiant "PAYABLES AU DÉCÈS".

Qui peut encaisser un bon d’épargne à deux noms ?

Si vous avez deux propriétaires ou un nom de bénéficiaire sur l'obligation, si l'un décède, l'autre est propriétaire de l'obligation. La différence est qu’un copropriétaire a le même droit d’encaisser l’obligation à tout moment.

Comment retirer de l’argent d’un bon d’épargne ?

Qui paie l’impôt sur les bons d’épargne après le décès ?

Si l'exécuteur testamentaire n'inclut pas les intérêts avant le décès dans la déclaration finale du défunt, alorsle bénéficiairedoit de l'impôt fédéral sur le revenu sur tous les intérêts avant et après le décès à l'échéance ou au remboursem*nt de l'obligation, selon la première éventualité.