Qu'est-ce que la réglementation dans le secteur bancaire? (2024)

Qu’est-ce que la réglementation dans le secteur bancaire ?

Règlement Wprévoit qu'une société telle que la CDC qui est contrôlée à la fois par une banque et par une filiale non bancaire – ici, la société holding – est traitée comme une filiale de la banque. L'acquisition par la banque des actions de la CDC est traitée comme un investissem*nt dans des titres émis par une société affiliée.

Quelle est la règle Reg W pour les banques ?

Elle réglemente les transactions couvertes, qui comprennent l'octroi de crédit à une société affiliée, les achats d'actifs auprès d'une société affiliée, l'acceptation de titres émis par une société affiliée en garantie d'un crédit et d'autres transactions spécifiquement définies.

Quelle est la sanction en cas de violation du règlement W ?

Pénalités de premier niveau.

Toute banque membre qui, et toute partie affiliée à une institution à l'égard de cette banque membre qui, enfreint toute disposition de l'article 23A ou 23B, ou du règlement W, perdra et paiera une pénalité civile depas plus de 5 000 $ pour chaque jour pendant lequel une telle violation se poursuit.

Qu'est-ce qu'un actif Reg W de faible qualité ?

(10) le terme « actif de mauvaise qualité » désigne un actif qui entre dans l'une ou plusieurs des catégories suivantes : (A) un actif classé comme « de qualité inférieure », « douteux » ou « perte » ou traité comme « autres prêts spécialement mentionnés» dans le rapport d'examen ou d'inspection le plus récent d'une filiale préparé par un organisme fédéral ...

Qu'est-ce que le rapport Reg W 23A ?

Article 23A (1)désigne les types de sociétés affiliées à une banque; (2) précise les types de transactions couvertes par la loi; (3) fixe les limites quantitatives des transactions couvertes d'une banque avec une seule filiale et avec toutes les filiales combinées ; et (4) énonce les exigences en matière de garanties...

Quel est l’objectif principal de Reg W ?

Le règlement W prévoit une règle d'évaluation spéciale pour l'achat par une banque d'une ligne de crédit ou d'un engagement de prêt auprès d'une société affiliée. Une banque doit évaluer un tel actif au prix d'achat payé, majoré de tout montant supplémentaire qu'elle est tenue de fournir au titre de la facilité de crédit.

Quel est l’un des objectifs du règlement W ?

Règlement Wprévoit qu'une société telle que la CDC qui est contrôlée à la fois par une banque et par une filiale non bancaire – ici, la société holding – est traitée comme une filiale de la banque. L'acquisition par la banque des actions de la CDC est traitée comme un investissem*nt dans des titres émis par une société affiliée.

Qu’est-ce que le règlement W interdit ?

Les limites quantitatives du règlement W interdisent à une banque membre de s'engager dans une nouvelle transaction couverte si la banque dépasse le seuil de 10 ou 20 pour cent après la réalisation de la nouvelle transaction.

Est-il illégal de violer une réglementation ?

(1) En général :Tout employeur qui commet une violation de la réglementation (comme le prévoit la section 334(a) du présent article) se verra imposer une sanction civile pouvant aller jusqu'à 15 375 $ pour chacune de ces violations.

Qu’est-ce qu’une violation du règlement E ?

Une erreur en vertu de l’AELE et du règlement E inclut l’un des éléments suivants :Un EFT non autorisé. Un TEF incorrect vers ou depuis le compte du consommateur. L'omission dans un relevé périodique d'un TEF vers ou depuis le compte du consommateur qui aurait dû être inclus.

Que sont considérés comme des affiliés sous Reg W ?

Toute entreprise qui contrôle la banque membre; (2) Sociétés sous contrôle commun par une société mère. Toute société, y compris toute filiale de la banque membre, contrôlée par une société qui contrôle la banque membre ; (3) Sociétés sous autre contrôle commun.

Qu'est-ce qui ne peut pas être accepté comme garantie ?

Les types de garanties que les prêteurs acceptent généralement comprennent les voitures (uniquement si elles sont entièrement remboursées), les dépôts d'épargne bancaires et les comptes d'investissem*nt.Comptes de retraitene sont généralement pas acceptés comme garantie. Vous pouvez également utiliser vos futurs chèques de paie comme garantie pour des prêts à très court terme, et pas seulement auprès de prêteurs sur salaire.

Qui la FDIC protège-t-elle et réglemente-t-elle ?

En plus de son rôle d'assureur, la FDIC est le principal régulateur fédéral desbanques à charte d'État assurées par le gouvernement fédéralqui ne sont pas membres de la Réserve fédérale. La FDIC exerce sa mission à travers trois grands programmes : assurance, supervision et gestion des mises sous séquestre.

Qu'est-ce que Reg W 23A et B ?

Articles 23A et 23B et règlement Wlimiter les risques pour une banque liés aux transactions entre la banque et ses sociétés affiliées. L'article 23A s'applique spécifiquement aux banques membres ; cependant, l'article 18(j) de la loi fédérale sur l'assurance-dépôts étend les dispositions de l'article 23A aux banques assurées non membres.

Quelle est la limite pour Reg W 23A ?

En plus de limiter le montant des transactions couvertes à10 et 20 pour cent du capital social et de l'excédent d'une institution, l'article 23A exige que les banques effectuent des transactions avec leurs sociétés affiliées à des conditions conformes à des pratiques bancaires sûres et saines.

Une banque peut-elle acheter des actifs de mauvaise qualité auprès d’une société affiliée ?

Une banque membre ne peut pas acheter un actif de mauvaise qualité auprès d'une société affiliée à moins que, conformément à une évaluation indépendante du crédit, la banque membre ne se soit engagée à acheter l'actif avant le moment où l'actif a été acquis par la société affiliée.

Quelles sont les principales étapes pour garantir la conformité avec Reg W ?

Pourquoi les rapports Reg sont-ils importants ?

Des rapports de conformité réglementaire appropriés sont essentielspour contribuer à garantir la transparence des entreprises et gagner la confiance des clients. Ces rapports établissent une confiance mutuelle entre les concurrents financiers dans le fait que leurs rivaux adhèrent également à toutes les normes et règles requises en matière de conformité.

Une banque peut-elle avoir une filiale ?

Une banque peut posséder une filiale organisée en société en vertu du droit de l'État ou, dans certains cas, du droit fédéral.. Dans de telles circonstances, la banque possède des actions de la filiale.

Quelles sont les trois raisons pour lesquelles une réglementation est nécessaire ?

Ceux-ci inclusdes services et des biens de meilleure qualité et moins chers, une protection des entreprises existantes contre la concurrence « déloyale » (et loyale), une eau et un air plus propres et des lieux de travail et des produits plus sûrs..

Quelles sont les transactions couvertes ?

§ 180.200 Qu'est-ce qu'une transaction couverte ? Une transaction couverte estune opération de non-achat ou d'approvisionnement soumise aux interdictions de la présente partie. Il peut s'agir d'une transaction au niveau : (a) au niveau principal, entre une agence fédérale et une personne (voir l'annexe à cette partie) ; ou.

Quelle est la durée typique d’un prêt sur le marché des fonds fédéraux entre banques ?

La plupart des transactions sur les fonds fédéraux sont effectuées uniquement au jour le jour en raison de l'imprévisibilité du montant des fonds excédentaires dont une banque peut disposer au jour le jour. Les fonds fédéraux à terme arrivent généralement à échéance entredeux jours à un an.

Que se passe-t-il si vous ne respectez pas la réglementation ?

Les conséquences de la non-conformité

Les conséquences du non-respect de la réglementation peuvent être coûteuses.Blessures et décès de travailleurs, dommages matériels, perte de production et peines de prisonne sont que quelques exemples.

Quels sont des exemples d’infractions réglementaires ?

En effet,l'évasion fiscale, les délits d'initiés et certains types de fausses déclarationspourraient tous être qualifiés de délits réglementaires.

Quel est un exemple de violation ?

une violation, une infraction ou une transgression, à l'égard d'une loi, d'une règle, d'une promesse, etc. :Il a été condamné à une amende pour une infraction au code de la route. profanation; profanation : la violation d'un cimetière. agression sexuelle, notamment viol.